震惊!一大型P2P平台突然被查 善林金融遭上海警方查处
金微 2018-04-11 来源:华夏时报
又一家大型平台突然遭查。4月10日上午11时左右,上海经侦大约50多人突然来到善林金融总部,经过短暂交流,即大批次进入办公室,先后控制了人事部、会议室、高管室等。

又一家大型平台突然遭查。

4月10日,一段据称是善林金融总部遭警方突击查处的视频在行业内广泛流传。而当天,善林金融旗下的善林财富官网突然无法打开,善林财富APP页面也显示“服务器异常”,无法正常使用,同时,善林财富的客服电话一直无人接听。

震惊!一大型P2P平台突然被查 善林金融遭上海警方查处

记者从善林金融内部工作人员处证实,当日上午11时左右,上海经侦大约50多人突然来到善林金融总部,经过短暂交流,即大批次进入办公室,先后控制了人事部、会议室、高管室等。

“警方采用盯人的措施,一个警察控制四五个人,并进行信息封锁,禁止员工使用手机和电脑,不得与外界取得任何联系,最终带走了相关人事、技术等资料。”这名人士表示。

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所这名工作人员透露,经过了一天的处理,警察们晚上6点多将公司员工解散,并告知善林金融总部从2018年4月11日将会被禁封,让大家都回家等待进一步通知。

目前,善林金融官方尚未发布任何消息。而上述人士透露,自己也是昨晚很晚才到家,而善林金融总部一直有人把守。

善林金融成立于2013年,注册于上海自贸区,注册资本12亿元,其创始人周伯云为法人代表。旗下拥有善林资产 、善林技术 、善林商务咨询等多家子公司,专业从事互联网金融信息分享、咨询服务、出借咨询服务等金融业务,在北上广深等国内一二线城市设有分支机构,服务范围遍及全国。

善林财富属于善林金融旗下的互联网金融平台,2016年上线,公开资料显示:目前善林财富在职人员330人,截止2018年3月,善林财富累计交易总额已达55亿元。据网贷之家数据,善林金融的待还余额为20多亿。

除了善林财富,善林金融还有善林宝、亿宝贷等平台,其中亿宝贷累计成交50多亿,贷款余额8.5亿,另外,善林金融还有一些关联性平台,这些平台没有公开数据,所以也不知善林金融的总规模,但从两家公开平台的数据看,规模在30亿以上。

事实上,善林金融此前就曾出现过几次风波,有北京媒体曝出,善林金融存在自融,有些资金流入周伯云的个人账户。

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另外去年10月26日,山东省威海市环翠区地方金融监督管理局(代)发布公告称,经查善林(上海)金融信息服务有限公司威海分公司涉嫌违反《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》不具备从事网络借贷中介机构经营资质。

区防范和处置非法集资领导小组成员单位正在对该公司进行调查,在未取得网络借贷中介机构经营资质前暂停经营活动。

善林金融回应称,这是由于企业合规转型的进度并未跟上当地政府的要求,导致被监管部门“批评”,善林金融已经逐步取消关闭线下门店或转型线下门店,会在国家监管的时间内完成线下转型线上,此次分公司收到函以后,已经要求当地负责人加急合规整改,完成当地监管要求。

再其后,市场又曝出一份“打非行动清理名单”中包括善林金融2个分公司共涉及196家公司涉嫌违反经营。其中善林金融两家公司分别为:善林(上海)金融信息服务有限公司武汉民族大道分公司、善林(上海)金融信息服务有限公司武汉欢乐大道分公司。对此,华夏互金均有报道和警示。

据行业知情人士向记者介绍,善林金融以线下理财店起家,客户很多是大爷大妈,有大量的线下理财门店,资金去向一直成谜,近年来国家加大监管力度,善林金融开始砍掉线下门店,将业务转向线上,做网贷平台并争取备案等,不曾想到突然遭查处。

上述工作人员表示,我在善林金融工作三年,看到公司的起伏,看到公司周总(周伯云)的成长与跌倒,但这次怕是率的有些重了。“只希望有关部门妥善处理投资者资金、员工工资等。”

旗下平台均无资金存管 

除去善林金融、周伯云以外,不少平台也与高通盛融有牵扯,而有了善林系的影子。 

事实上,高通盛融与善林金融的关系早已人尽皆知。在2015年6月,高通盛融有过工商信息变更,变更前的法人正是周伯云,自然人股东为周伯云和周勤,而这两人在各大场合以善林金融董事长和副总裁身份出现。

据鑫隆创投官网资料显示,该公司隶属于高通盛融财富投资集团有限公司,是国内首家注册资本为10亿的互联网金融平台。

善行创投所属公司为深圳市前海善林资产管理有限公司,该公司在2016年4月有过一次股东(投资人变更),而变更前股东包括善林(上海)金融信息服务有限公司、高通盛融财富投资集团有限公司以及自然人股东周伯云,其中善林(上海)金融信息服务有限公司和周伯云分别占股12.5%,高通盛融财富投资集团有限公司出资6666.6666万元,占股75%。 

善林系还涉猎了众筹行业,一家众筹平台点赞网属于骆明信息科技发展(上海)有限公司,企业法人为高通盛融财富投资集团有限公司。除去停止运营的两家平台,目前正常运营的平台也并不是毫无问题。北京商报记者上次调查时,幸福钱庄正在升级平台,停发新标。这些关联平台均无资金存管。 

记者在调查平台标的时发现,善林宝收款方是善林(上海)金融信息服务有限公司。而在鑫隆创投平台进行投资充值环节时发现,该平台分为网银充值和线下充值两种渠道,线下充值列出了11个账户信息,而这些法人账户名称都为周伯云。

苏宁金融研究院高级研究员薛洪言在接受记者采访时表示,将客户资金直接向平台关联账户充值肯定是不合规的,存在潜在的非法集资风险。 

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